散户炒股经验 散户高手谈炒股经验
我在前文中已经说过，大盘牛势的前提是庄家必须拿到足够的低价筹码，如果散户都不割肉，大盘就会不断的震荡下跌，即使反弹，甚至大级别的反弹，也是为了震掉散户手中的筹码，难道庄家会在自己手中没有大量筹码的情况下拉高股价去解放散户?这样浅显的道理应该谁都会明白，可是就是总抱着幻想。这次大盘的反弹就是这样，什么时候是反转?你去问问你身边的散户朋友，什么时候大家都忍耐不住割肉了，大盘就快反转了。可能有人会问，如果散户都不割肉，那么大盘就永远在下跌吗?大家注意一个情况，在大盘下跌过程中，总有一些股票在逆势上扬，这些股票可能是绩差股、亏损股，甚至是ST股，当然也有丑小鸭变成的白天鹅股，反正都是散户不愿意沾边的股票，换句话就是庄家已经在低位吸足了筹码的股票。这些逆势上扬的股票在做着一个示范效应：你手中的股票在赔钱的时候，别的股票在盈利，赶快换股吧!所以，有些股票业绩非常好，股价也不高，就是不涨。为什么?因为这样的股票，散户最不愿意割肉。所以业绩好的股票庄家一般不会去做的，除非还有非常大的想像空间。当你最后认为自己死抱着一只股票不放是非常愚蠢的，经过反复思想斗争决定换成市场上上升的股票时，你就已经落入了庄家为你准备的另外一个圈套：你割肉的股票开始飙升了!好像这样讲散户是没有办法在股市上赚钱了，错!其实你在许多方面有比庄家更强的优势，只要你搞明白了庄家的坐庄过程和其中的规律，你就会战胜它!
在控制股票涨跌上，庄家是主动的，散户是被动的;在股票的买进和沽出的速度上，庄家是被动的，散户是主动的。如果散户看准了庄家速度上的弱点，完全可以抢在它的前面完成买卖的过程。
我经常的做法是：比如我有10000股，如果我看到在下跌，我通常根据开盘价在其小挂单上(也就是比大挂单便宜一分钱的价格)卖1000或2000股，这样比较容易成交。成交后在其低百分之二处挂买回，在其高百分之二处挂卖出。如果股价低于百分之二，买回后有百分之一点五左右的收入，这样做几次，赚的钱够买100股了，就在买回的时候多买100股，这样，虽然股价低了，你的股票数量却多了，反复做，股票越来越多，以后股票转势你赚的也多。如果在你卖了以后股价又涨了百分之二，你又成交了。那么你的平均卖出价比第一次高了百分之一，那么你就可以把第一次挂买的撤单，在低于首次卖出价格的百分之一处全部买入，如果成交你仍然有百分之一点五左右的收入，而且是双倍的。如果股价继续涨，就再在高百分之二处挂卖出，再涨再在高百分之二处挂卖出，直至涨停，你平均盈利百分之五。实际上，在一个下跌过程中的股票，这样逆势涨停也很少是转势的表现，一般情况下，以后还有机会在下跌之中买回。如果我买的股票是在上涨，我也通常在滞涨的时候用上述方法，争取手中的股票在不增加资金的情况下增加数量。
好多逆势上涨的股票往往是庄家费了大力拉到高位却没有来得及派发的股票，这种逆势的拉生也往往是为了吸引那些被本能所控制的新手来接盘。也有一些短线介入的游资在用这种方法迅速脱手出局。
低位补仓倒金字塔交易法是愚蠢之及的交易策略，这就是为什么绝大多数时间，我后续的补仓价格总是高于我的初始头寸。对待那只下跌的股票，你唯一正确的操作就是在止损位(甚至之前)卖掉他。
洗盘和正常回抽是怎么区分的吗?
这其实很简单，可以从两个方面观察：一是正常的回抽一定会保持通道的完整性，而洗盘则必须要破位;二是盘面的感觉，洗盘时股价的下跌十分刻意，往往会背离大盘走势。此外一些筹码高度集中的庄股在拉升的后期放量大幅震荡，感觉象是在出货，这是为后期的逃跑做掩盖，不容易分别。
在下跌为主导的市场行情下，要以关注大盘为主，各股作为参照，此时你能做的就是超跌反弹;时刻盯紧大盘，快进快出;
在上升为主导的市场行情中，此时大盘只作为辅助，关键则在研究各股，你主要需要规避的就是洗盘，因为越是强势股其洗盘的幅度就会越大，足以把你刚到手的利润化为乌有。
你来回操作的那只股票是怎么选出来的?我的选股并不算高明，但可以提出几条建议，注意我这些建议只适合短线操作，中线和投资不能适用
一：不与大象共舞，盘面太大导致过于笨重。
二：回避妖股，这类股票完全脱离大盘走势，趋势很难把握。
三：中等盘面，不至于只被一家主力或机构全面控盘。
四：有不错的基本面或概念作支撑，但并不十分出众的股票，业绩太优秀的股票往往缺乏强庄。
五：股性活跃，波动幅度较大，不时会有个涨停板的，换手率在3%到10%之间的股票。
六：尽量回避换手率过高总是在15%——25%之间的股票，如此高的换手率通常都是庄家对倒出来的，为的是将来很好出逃而刻意做出来的，量能分析对他难以使用，这对散户十分不利。除非你是高高手。
在收盘结束时制定第二天详细的交易计划并坚持照计划执行，因为在面对时实波动的大盘，很少有人能够保持自始自终的平静，能够不迷失在中间。而在这种状态下临时制定的交易决定多半是错误的。
买股票一定要是我们在70-80%的胜算基础上做出的决定，大家也许觉得这个很难计算，我给大家一个简单的计算办法：在买股票前首先想以下几个方面
1、目前市场大盘走势是否支持我们对个股的上涨判断(30%)、
2、目前目标个股的技术形态是否能够支持我们的上涨预期(20%)、
3、目标个股的相关信息是否支持我们的判断(20%)、
4、目标个股的基本特征是否符合市场热点的需要(20%)、
5、我目前的状态是否处于良好状态(10%)等等不限于这些问题，实际上也就是说在买股票前要仔细分析各方面的信息，把我们的胜算提到足够高的时候再下手。
止盈的方法
止赢，顾名思义就是停止盈利的位置，也就是说当股价到达这个位置，就要清仓出局获利了结。止赢有两种形势，
第一种是目标止赢，也就是说当买入的股票开始上涨后，如果设定一个比较合理的，有可能达到的价位，当股价到达这个价位就卖出获利了结。
另一种是移动止赢位，这是我认为最具操作性的止赢方式，操作方法是：当买入的股票上涨后，不去猜想预期它到底会涨多少。而是在上涨过程中，随着股价的上扬，在股价的下方移动设定止赢界限。例如：在当前股价的下方设定5%的回调界限持有，一旦跌破这个界限而不能快速拉回去就止赢出局，反之就一路持有，止赢位也跟随股价一路向上移动。这样既可以避免因提前出局而股价还继续大幅拉升而错失更高的利润，又可以避免，因股价大幅回调造成已经赚取的利润快速缩水(我说的5%只是一个例子，具体设定多少要根据每个人的心理承受能力而定，但最多不可超过8%)
止赢止损方法
第一，逢低吸纳可采用下列方法，低位放量回落到短期均线附近，上升趋势明显的在通道下轨处。这样可以较好地避免短线的较大亏损。
第二，止损时区别对待个股的相对价位。如果在相对高位(涨幅100%以上的)，则要果断一点。如果在相对低价，不妨继续观察几天。
第三、区别对待洗盘和出货。洗盘和出货一般很难区别，不过可以用相对涨幅法判断，短期涨幅50%以内的洗盘的可能性较大，中线投资者拒绝止损，只是比较难受而已。
第四，如果喜欢炒短线，可以用成交量判断是否应止损，半日量比小于1时往往意味着调整，可退出观望。
第五，化止损为止盈，中线持股较长时间，获利较为丰厚时，应设止盈点，主要可根据1、大势明显不好时，一般个股在劫难逃;2、高位异动或放量滞涨
买涨杀跌
举个例子，以2万总资金为例，在股价20时，4000买入200股作为底仓，打死也不卖，除非换手到其它股票上。(为叙述简单起见，以下忽略交易费。)
买入策略：跌到10时判断为底部，需要增仓4000，400股。这个时候做短线，偏向于持股：10买入400股，12卖出400股，10再买入400股，12再卖出400股……
如果底部判断错误，10买入400股后继续下跌，就终止短线交易，作为中线阶段增仓。
如果顶部判断错误，12卖出400股后继续攀升，要及时补仓：13买入400股。第一次增仓后，总持仓600股，现金12000。跌到5时如果再次判断为底部，则再次增仓4000，800股：5买入800股，6卖出800股，5再买入800股，6再卖出800股……
如果底部判断错误，5买入800股后继续下跌，就终止交易，作为中线阶段增仓。
如果顶部判断错误，6卖出800股后继续攀升，要及时补仓：7买入800股。
第二次增仓后，总持仓1400股，现金8000。第三次增仓后，如果在1买入4000股，则总持仓5400股，现金4000。只要是不死股，总有回升之日。短线交易，可以将损失补回一部分。赚钱多少，取决于如何卖出股票。
卖出策略：如果股票从5回升到10时判断为顶部，则减仓4000，400股。这个时候做短线，偏向于出仓：10卖出400股，8买入400股，10再卖出400股，8再买入400股，10再卖出400股……
如果短线顶部判断错误，10卖出400股后继续攀升，就终止短线交易，作为中线阶段减仓。
如果短线底部判断错误，8买入400股后继续下跌，要及时止损：7卖出400股。
第一次减仓后，总持仓1000股，现金12000以上。
如果升到20时再次判断为中线顶部，则再次减仓4000，200股：20卖出200股，18买入200股，20再卖出200股，18再买入200股，20再卖出200股……
如果顶部判断错误，20卖出200股后继续攀升，就终止交易，作为中线阶段减仓。
如果底部判断错误，18买入200股后继续下跌，要及时止损：17卖出200股。
第二次减仓后，总持仓800股，现金16000以上。总资金为32000以上，回报12000，回报率60%。
第三次减仓，如果是在40减仓4000，卖出100股，则减仓后总持仓700股，现金20000以上。总资金为48000以上，回报28000，回报率140%。如果底部判断一直错误直至满仓，则转为长线持有，被迫出局。如果顶部判断一直错误直至空仓，则钱包满满，主动出局，等待下次底部出现时再入市。以上卖出策略，是以一定的钱数来进行减仓的。
如果为了入袋为安，也可以按一定的股票数进行减仓，如：将持仓总量分五份，每次减一份，即，如果总持仓为5000股，则每次卖出1000股。但是最后的200股作为底仓，打死你也不卖。
切线法：
将价格曲线，最低两点画一条切线，最高两点画一条切线，就是趋势线，用来判断短、中、长期的趋势和拐点。最低两点的切线，也叫支撑线(Support);最高两点的切线，也叫压力线(Resistance)。使用切线来判断反弹点和反转点。股价到达切线时就是反弹点;冲破切线(Breakout)一定时间，就成为反转点，即为趋势的顶部或底部。反弹点和反转点，都是拐点。
量价变化的八大铁律!
1、量增价升，买入信号：成交量持续增加，股价趋势也转为上升，这是短中线最佳的买入信号。“量增价升”是最常见的多头主动进攻模式，应积极进场买入，与庄共舞。
2、量增价平，转阳信号：股价经过持续下跌的低位区，出现成交量增加股价企稳现象，此时一般成交量的阳柱线明显多于阴柱，凸凹量差比较明显，说明底部在积聚上涨动力，有主力在进货为中线转阳信号，可以适量买进持股待涨。有时在上升趋势中途也会出现“量增价平”，则说明股价上行暂时受挫，只要上升趋势未破，一般整理后仍会有行情。
3、量平价升，持续买入：成交量保持等量水平，股价持续上升，可在期间适时参与。
4、量减价升，继续持有：成交量减少，股价仍在继续上升，适宜继续持股，即使如果锁筹现象较好，也只能是小资金短线参与，因为股价已经有了相当的涨幅，接近上涨末期了。有时在上涨初期也会出现“量减价升”，则可能是昙花一现，但经过补量后仍有上行空间。
5、量减价平，警戒信号：成交量显著减少，股价经过长期大幅上涨之后，进行横向整理不在上升，此为警戒出货的信号。此阶段如果突发巨量天量拉出大阳大阴线，无论有无利好利空消息，均应果断派发。
6、量减价跌，卖出信号：成交量继续减少，股价趋势开始转为下降，为卖出信号。此为无量阴跌，底部遥遥无期，所谓多头不死跌势不止，一直跌到多头彻底丧失信心斩仓认赔，爆出大的成交量，跌势才会停止，所以在操作上，只要趋势逆转，应及时止损出局。
7、量平价跌，继续卖出：成交量停止减少，股价急速滑落，此阶段应继续坚持及早卖出的方针，不要买入当心作茧自缚。
8、量增价跌，弃卖观望：股价经过长期大幅下跌之后，出现成交量增加，即使股价仍在下落，也要慎重对待极度恐慌的“杀跌”，所以此阶段的操作原则是放弃卖出空仓观望。低价区的增量说明有资金接盘，说明后期有望形成底部或反弹的产生，适宜关注。有时若在趋势逆转跌势的初期出现“量增价跌”，那么更应果断地清仓出局。
成交量的五种形态
因为市场就是各方力量相互作用的结果。虽然说成交量比较容易做假，控盘主力常常利用广大投资者对技术分析的一知半解而在各种指标上做文章，但是成交量仍是最客观的分析要素之一。
1、市场分歧促成成交。所谓成交，当然是有买有卖才会达成，光有买或光有卖绝对达不成成交。成交必然是一部分人看空后市，另外一部分人看多后市，造成巨大的分歧，又各取所需，才会成交。
2、缩量。缩量是指市场成交极为清淡，大部分人对市场后期走势十分认同，意见十分一致。
这里面又分两种情况：
一是市场人士都十分看淡后市，造成只有人卖，却没有人买，所以急剧缩量;
二是，市场人士都对后市十分看好，只有人买，却没有人卖，所以又急剧缩量。缩量一般发生在趋势的中期，大家都对后市走势十分认同，下跌缩量，碰到这种情况，就应坚决出局，等量缩到一定程度，开始放量上攻时再买入。同样，上涨缩量，碰到这种情况，就应坚决买进，坐等获利，等股价上冲乏力，有巨量放出的时候再卖出。
3.放量。放量一般发生在市场趋势发生转折的转折点处，市场各方力量对后市分歧逐渐加大，在一部分人坚决看空后市时，另一部分人却对后市坚决看好，一些人纷纷把家底甩出，另一部分人却在大手笔吸纳。放量相对于缩量来说，有很大的虚假成份，控盘主力利用手中的筹码大手笔对敲放出天量，是非常简单的事。只要分析透了主力的用意，也就可以将计就计。
4.堆量。当主力意欲拉升时，常把成交量做得非常漂亮，几日或几周以来，成交量缓慢放大，股价慢慢推高，成交量在近期的K线图上，形成了一个状似土堆的形态，堆得越漂亮，就越可能产生大行情。相反，在高位的堆量表明主力已不想玩了，在大举出货。
5.量不规则性放大缩小。这种情况一般是没有突发利好或大盘基本稳定的前提下，妖庄所为，风平浪静时突然放出历史巨量，随后又没了后音，一般是实力不强的庄家在吸引市场关注，以便出货。
股价突破、支撑和压力的有效性与均线的角度和成交量有关。根据这一理论，投资者可以较为有效地实施正确的买卖策略。突破：股价突破移动平均线时，成交量必须放大，特别是向上突破移动平均线时。如果移动平均线的运行角度与股价的运行角度互反时，突破后的股价会有回抽的要求，当日成交量过大(当日成交量比前一日成交量放大3倍以上时)，若当日收盘为中线特别是光头K线出现时，这种反抽会发生在次日或者第三日。例如，2001年10月23日沪深两市在暂停国有股减持消息的作用下，放量突破相反运行的5日均线，并当天收出光头中阳线，从而在次日才出现回抽，如果在突破移动平均线时成交量减少或者持平(特别是股价无量突破相反运行的移动平均线时)，这种突破往往是假的。
短线操作十条铁律，供大家参考：
第一条：快进快出。这多少有点像我们用微波炉热菜,放进去加热后立即端出,倘时间长了,不仅要热糊菜,弄不好还要烧坏盛菜的器皿。原本想快进短炒结果长期被套是败招,因此，即使被套也要遵循铁律而快出。
第二条：短线要抓领头羊。这跟放羊密切相关了,领头羊往西跑,你不能向东。领头羊上山,你不能跳崖。抓不住领头羊,逮二头羊也不错。地产领头羊万科涨停了,买进绿景地产收益可能也不菲,铁律是不要去追尾羊,不仅跑得慢,还可能掉队。
第三条：上涨时加码,下跌时减磅。这与我们骑自行车的道理一样,上坡时,用尽全力猛踩,一松劲就可能倒地;下坡时,紧握刹车,安全第一。铁律是一旦刹车失灵,要弃车保人,否则撞上汽车就险象环生了。
第四条：一般情况下，即使不是太好的股票如果连续下跌了50%都可抢反弹。这好比我们坐过山车,从山顶落到山谷,由于惯性总会上冲一段距离。遭遇重大利空被腰斩的股票,不管基本面多差,都有20%的反弹。铁律是,不能热恋,反弹到阻力平台或填补了两个跳空缺口后要果断下车。
第五条：牛市中不要小觑冷门股。这就像体育竞技中的足球赛,强队不一定能胜弱队,爆冷时常发生。牛市中的大黑马哪一只不是从冷门股里跑出来的?铁律是不要相中“红牌冷门股”,这样有可能被罚下场。
第六条：买进股票下跌8%应坚决止损。这是从中国象棋中得到的启示。下棋看7步,在被动局面时,一定要丢“卒”保“车”,保住了资金才有翻盘的可能。铁律是止损时主要针对规避系统性风险，不适应技术性回调，因为小“卒”过河,胜过十“车”。
第七条：高位三连阴时卖出,低位红三兵时买进。这如同每天必看的天气预报,阴线乌云弥漫,暴雨将至;阳线三阳开泰,艳阳高照。铁律是庄家将用此骗线洗盘或下跌中继,应结合个股基本信息甄别。
第八条：买进大盘暴跌时逆势上行的股票。这无疑像海边游泳,只有退潮时,才能看清谁在裸泳。裸者有两种可能：一是穿了昂贵的“隐身衣”，一是真没钱买泳裤。铁律是逆市飘红有可能是大资金扛顶,后市大涨;也有可能是庄家诱多拉高出货,关键看是否补跌。
第九条：敢于买涨停板股票。追涨停之所以被称为敢死队,是需要胆略和冒险精神的。这如同徒手攀岩,很危险,一脚踩空便成自由落体。当登上了山峰,便会一览众山小,财富增值极快。因为只要涨停被封死,随后还有涨停。铁律是在连续涨停被打开前,一定不要松手,松手就前功尽弃。
第十条：买入跌停板被巨量打开的股票。巨量跌停,被大单快速掀开,应毫不犹豫杀进。这如同我们在夜空中看焰火,先是由绿变红,再一飞冲天。巨量下一般都能从跌停到涨停,当日有20%的斩获。铁律是美丽的焰火,很快成过眼烟云，翌日集合竞价时立马抛空。
以上十条铁律是用最通俗的生活常知,诠释了复杂的短线技巧,广大投资者切忌生搬硬套,应根据自己的实战经验,灵活操作。
如何用技术指标选股?
1。技术指标有几百种，任何单一技术指标都有它的局限性，所以我们需要多种指标互相映证。例如MACD是最简单的指标，但股价在筑底阶段会反复出现金叉死叉，怎麽办?这时我们可以到周线图去观察它的趋势，这样可以过滤掉许多无效的波动来扰乱我们的心情，减少操作次数，做到心中有数(顶部也是如此)。只有那些想吃到最底和最顶的人才会守着日线抱怨指标不准。
2。有了价的指标还远远不够，需要用量的指标来进行二次筛选。散户线/脑电波/筹码分布图/换手率等这些指标都非常重要。如果你今天才第一次听说这些指标，那就危险了。
3。我们再从个股基本面做第三次筛选。f10会告诉我们很多东西，也许你会说那没用，其实人均持股数/每股经营现金净流量/主营业务利润率等还是非常有用的。当然有个别股票是靠我们无法把握的重组突然拉起来的，我们没选到他不是我们技术差而是我们回避了不确定因素，我们不能因为意外之财好赚就去天天找意外，脚踏实地的选股才是我们散户的正路。
4。各股的消息机构从来不会告诉我们，我们不去从技术上寻找机构的蛛丝马迹，难道还有第二条路吗?虽然技术分析是一项劳神费心看起来没把握的事情。
5。最后，我们选出的股票其中有些因为指标提示不理想，那就把它排除，不要受别人意见的影响，也不要受它未来走势的影响而怀疑自己的选股思路。
你用月线选股吗?
1。用月线指标找底部其实很复杂，不能光靠k线图/均线/成较量就判断这支股票未来会上涨，但以上指标是筛选未来上涨股票的基础，不能缺少，你忽略它一定会受到惩罚。
2。macd/bolling/kd/roc等指标是选股的第二根保险绳，因为月线打底的股票日线一定很难看，这时候你必须相信指标而不要被图形吓倒。这一点往往是大部分人做不到的。
3。散户线/脑电波/市场成本均线/筹码分布图等指标是选股的第三根保险绳，这些指标可以让你看出主力在想什麽，只有站在主力的立场上去观察这支股票，你后面的决定才是正确的。单相思是没有用的。
4。如果你决定要买它，你就要反推到周/日/60分钟的图形去找到的拐点，这样你才有80%的把握不会被套，或者套得很浅时间很短。否则你盲目进去一被套又开始怀疑这套理论是否错误了。在你被套的过程中你唯一的精神支柱就是上面的理论，信与不信的挣扎过程是你成长的必经之路，闯过它你就破茧成蝶了。
5.理论上讲，跌破10日线，停止买入跌破30日线，开始出货。跌破60日线，全部清仓。大盘是这样，各股也是这样。
学会放弃吧?
1。学会放弃肯定是正确的。一只股票走了好几天的上升通道后，才被大家发现并被推荐，这时你应该放弃要买它的想法。因为一旦随后开始回调，运气好调整一星期，运气不好调整一个月，这时你的头脑会很乱，割肉还是守仓你已没法冷静判断，几次下来你就崩溃了。
2。股票的走势历来都是急速拉旗杆之后进行旗面整理，运气好是上升三角形整理，运气不好是下降三角形整理。你被套是肯定的。但随后的走势刚好相反，整理到三角形末端，前者往往向下突破，后者往往向上突破。道理很简单：欺骗性。所以你如果没有在拉旗杆前第一时间介入埋伏，那末你看到旗杆后的第一个想法就是：放弃。此时放弃等于你逃过一劫。
3。舆论关注的股票你要放弃。一是舆论不可能关注正在跌的股票(除非可以做空)，它毫无谈论价值。二是舆论肯定关注涨得好的股票，这样可以宣传自己的实力(大家也有相信的理由)。于是散户在舆论的推波助澜中丧失了对此股的分析，即使有些许怀疑也把它压下去了。于是我们可以看到往往放大量的大阳线竟然都是头部，这再次证明股市中充满欺骗。
4。没走出底部的股票你要放弃。有些股票的走势象“一江春水向东流”，你在任何一个预测的底部介入事后看都不是底。我认为月线测底的准确性很高，20月均线可以作为牛熊分界线，任何在它之下走的股票你都要放弃。如果有的股票上市不足20个月，如果你拿不定主意也要放弃。这就是我一再强调的所谓长线选股的重要性，也是大家炒股必输的关键原因。
5。移动筹码分布图上筹码很分散的股票你要放弃。筹码分散意味着主力吸筹不够，仍然会震荡，很容易回落，你此时进去运气好参加横盘，运气不好下跌套牢。就算是，你早已精神崩溃割肉逃命了。
6。量能技术指标不良的股票你要放弃。有些股票图形好像有潜力，但量能指标很差，此时你要相信量能指标，千万不要被股价的外表所欺骗。幻想股价没有量的支持而上涨，那你就是儿童喜欢童话故事。
7。前期大幅炒高的股票你要放弃。即使目前回落了，你也不要碰。山顶左边的10元与山顶右边的10元价值是不同的，出货前与出货后的10元价值是不同的。在山顶右边的每一次接货都是自寻死路。
8。你觉得未来没有成长性的股票要放弃。经过你的综合判断这支股票成长性不高，后来它开始上涨，于是你推翻了自己的想法又追进去了，如果他又跌了，你就会后悔当初的冲动。所以不要随时推翻自己当初的深思熟虑，否则你就不再思考了，反正都会被推翻。我觉得你还要放弃很多东西，就象主力放弃80%只炒20%股票，所以你把以上几点都叠加在一起选股，你会发现找不出几只好股票。这就对了，其实炒股就象摸奖，大部分的东西都是“障眼法”的需要。
散户炒股经验 散户高手谈炒股经验
散户高手谈炒股经验:在散户的操作中，常常见到这样的现象：“四川长虹极有成长性，长期看好。”而操作上却受不住短线波动的影响，也许两个星期就出仓，错过了一轮大涨势。
一、行为学第一原则：目的与行为一致的原则
这是我认为最重要的一条原则。
在散户的操作中，常常见到这样的现象：“四川长虹极有成长性，长期看好。”而操作上却受不住短线波动的影响，也许两个星期就出仓，错过了一轮大涨势。这就是投资目的与投机手段不一致的结果。也常见到这样的情况：“买南方基金吧，它已经从4元跌到3元，跌了25%，无论如何也可以抢出一轮反弹。”结果，冲进去反弹出来后又不肯走，一直到越套越深，只好短线变长线再变超长线了。这是投机目的与投资手段发生矛盾的结果。
自身想法与操作手法的不统一自然只能导致失败。记得有位朋友作东方集团这支股票。当东方集团这支股票在1997年9月中旬从11.30元下跌至9.50元附近时，他认为已经到底部，就立刻扑了进去，结果止损未设，一直放置到今天，已经将近一年。为什么目的一定要和行为一致呢?因为只有一致，行为才能不出现混乱。当思想上是长线的思路，操作上也以捂仓为原则，自然不会受价格短期波动的影响;当思想上是短线思路，操作上就会快速出击，不会长时间被会影响操作的灵活性。
无论是长线还是短线，精神上的认同最重要，一旦精神上准备充分了，操作上才会有把握。有一个客户在生活中是慢性子，在股市中却是个急性子，总是风风火火，有时候他会在一支股票的一个价位附近翻来覆去买卖，一天之中买了卖，卖了买地做好几个来回。我感到十分奇怪，问他为什么这样操作，他说：“我一直看好这支股票，总怕它跑掉，可买进去，又怕被庄家套住。”言语间一睑沮丧。看好一支股票，是看好它的投资价值;怕被庄家套住是缺乏投机价值，长线与短线都没有调整好，操作焉能不混乱?
过去做期货时，碰到过太多短线变长线，结果就不仅是被套的问题了，而且最后损失干净。1995年春天，北京绿豆507合约面临横局的突破。一天上午开盘后，价格在2970元稍作调整就一直上冲。有一个客户看大盘涨得实在太凶，认为要回调一下，就冲入卖空。我当时在场内作红马甲，感觉行情就像冲破最后堤岸的洪水，就劝他设止损。他的止损设在低于涨停板2个点，可价格涨至停板也未回头调整，而他又不肯斩仓出局，结果行情如井喷一般窜上去，而他一直犹豫不决，几天的工夫，他的投机资金被耗干净，投机生涯也就结束了。只为了设想中的一个小小的回调就断送了整个投机生涯，岂不让人扼腕叹息。
二、行为学第二原则：止损的原则
止损的原则我有这样的注解：
第一，任何准备用于投机的操作，无论是什么样的原因——指标的、形态的、还是庄家的，都必须有止损的设置，这是铁的纪律。不怕因为止损少赚钱，即使出现这样的情况一百次也不要紧，还有机会，就怕该止损的没有止损，一次就受不了。
第二，投机的顺势操作，止损点的设置应该离自己的价格远一些，以防振荡出现，一般讲，之间距离要大于4%。1997年12月中旬，我感觉到业绩浪即将来临，赶紧买了些绩优股，小天鹅就是其中一支。12月16日再次在22.70元买入。从K线图上可以看出，当时的小天鹅已从21.00～22.00元的横盘区域上升到22.00～23.00元的横盘区域，买入就是顺势操作，当时我把止损设在21.90元。结果后面几天是振荡，股价跌得厉害，考虑到是顺势操作，又有可能是庄家故意作出的涨前跌，就把止报点下移至21.50元，结果价格最低深至21.70元就掉头上涨了。
第三，投机的逆势操作，止损点的设置应该离自己的价格近一些，比如苏三山。苏三山之前已经存在一个下降的趋势。这时要抄底买入，就属于逆势操作，价格与止损价之间的距离要小一些，一般不大于3%～4%。如果止损错误，价格翻转后还有机会。那么，在一轮上涨的行情中，如果在上涨之前有了这支股票，上涨过程中平仓出局也该算逆势操作。如果平仓之后价格一涨再涨，该赚的盈利没有得到，是否也该算是一种损失而在操作上有所动作呢?从原理上讲，是需要在更高的价位买入的。因为一轮趋势在没有出现明显翻转迹象时，顺势操作是没有错的。但这里会出现一个心理调整的大问题。由于平仓行为显示出你认为价格较高，风险加大，所以恐惧心态已经出现，这时候若要在踏空以后再追入，把之前的认空思路扭转成认多，需要克服很大的心理障碍，而克服的过程既需要花费精力，又需要一段时间的调整。一段时间以后的行情无疑更难把握。我还有一个特别深刻的体会，就是在踏空以后再一次在高位杀入时，思路即便调整，心态也极不稳定，往往经受不住行情的振荡，最终认亏了事。我的经验多次告诉我，踏空后的追涨风险极大，风险来自于市场和更加脆弱的心态。
第三，投机的逆势操作，止损点的设置应该离自己的价格近一些，比如苏三山。苏三山之前已经存在一个下降的趋势。这时要抄底买入，就属于逆势操作，价格与止损价之间的距离要小一些，一般不大于3%～4%。如果止损错误，价格翻转后还有机会。那么，在一轮上涨的行情中，如果在上涨之前有了这支股票，上涨过程中平仓出局也该算逆势操作。如果平仓之后价格一涨再涨，该赚的盈利没有得到，是否也该算是一种损失而在操作上有所动作呢?从原理上讲，是需要在更高的价位买入的。因为一轮趋势在没有出现明显翻转迹象时，顺势操作是没有错的。但这里会出现一个心理调整的大问题。由于平仓行为显示出你认为价格较高，风险加大，所以恐惧心态已经出现，这时候若要在踏空以后再追入，把之前的认空思路扭转成认多，需要克服很大的心理障碍，而克服的过程既需要花费精力，又需要一段时间的调整。一段时间以后的行情无疑更难把握。我还有一个特别深刻的体会，就是在踏空以后再一次在高位杀入时，思路即便调整，心态也极不稳定，往往经受不住行情的振荡，最终认亏了事。我的经验多次告诉我，踏空后的追涨风险极大，风险来自于市场和更加脆弱的心态。
所以，止损原则的第四条注解是踏空以后虽然理论上应该追涨补仓，但经验告诉我最好是放弃。还是许多股票等待发掘，何必一棵树上吊死呢?
三、行为学第三原则：资金量大小的原则
第一，资金量大小与市场状态相一致。市场行为中有三个要素——价格、成交量和时间。市场一般在两种状态下摇摆，一种是活跃状态，成交活跃，价格波动大;另一种是平衡状态，成交量小，价格起伏不大。前一种状态往往持续时间比较短，后一种状态持续时间较长。很多散户在市场处于平衡状态时，满仓操作，虽然风险不大，但想盈利也困难，往往大趋势降临时却不能有更多资金参与了。所以，资金在市场处于平衡状态时，应参与较少，而市场处于活跃状态时，应参与较多。从投机角度讲，善于打歼灭战是个不错的策略，用较大的资金量持有一支有信心的股票，一般回报比较丰厚。
第二，资金量大小与自身状态相一致。自身状态是自己的兴奋周期、体力周期、注意力集中程度等，当然还包括看不见、摸不着的运气。自身状态是一个非常容易忽视的问题。一是投机活动类似于长跑比赛，需要耐力作支持，非一朝一夕可以完成，所以必须学会保持体力。二是在保持力量完成全程的前提下，为了争得领先，还必须有一定的爆发力，以便在关键时刻进行冲刺。三是高手比赛时，总能在比赛前把自己各方面状况调整到最佳状态，在股市中也确实有此需要。四是运气是个不能不讲却又很不好讲的问题，但它确实存在。有时候你下单连战连捷，好不畅快，犹如财神附体，有时却恶运当头，想翻身也难。
往往当恶运降临时，人们还特别容易犯倔脾气。我原先作期货时有个好朋友，先是与财神交了朋友，从3万元起家，一直挣到100余万元，一个中级款爷诞生了。然后运气变坏，却死活不肯罢手。最后疲惫不堪，一切又恢复了原状。其实运气就是各种因素在大环境中的综合体现，一旦手风不顺，需要赶快警惕起来，离场休息是个不错的办法，离市场远一些也许看得更清楚。
总之，行为学的原则是经验性的纪律，无法用严格的方法论证，但它确实存在着，影响着我们最后的结果。记得有一次在饭店吃饭，碰到许久未见的朋友，他放弃了专业而一门心思搞起了民族音乐。他说的一段话让我记忆犹新：“在7个音阶中，民乐本来是没有4和7的，原因是民乐中的许多变化都来自这两个最难掌握的半音中。
散户炒股经验 散户高手谈炒股经验
1、忽视震荡箱
许多人仅根据宏观经济面向好，就一厢情愿地指望股市一涨再涨，而忽视了扩容的压力和政策调控，淡化了箱型观念。以上海股市为例，实际上每年都有一个缓慢上移的震荡箱，如1995年是600-800点，1996年是800-1050点，1997年是1050-1250点，1998年是1200-1400 点，若看不到每年箱型震荡的箱底和箱顶，就必然会在箱底空仓而踏空，在箱顶满仓而全线被套，把半年乃至一年的成果悉数揩光。
2、控制不好不同波段位置的仓位
在人气极旺的时候，许多新股民就迫不及待地入场，小赢了几次后，就自我感觉良好，迅速作出满仓决定，生怕资金搁着浪费了利息，而不仔细研判大盘是处于波段底部，还是中部，或是顶部，以致先赢后输。即使是一些老股民，包括机构，也往往因为对形势、政策、供求判断不准，在缩量的波段底部，人气散淡时恐惧杀跌轻仓;在放量的波段中部，人气恢复时从众建大半仓;而在放巨量的波段顶部、人气鼎沸时贪婪，追涨满仓。
3、热衷于做小差价而告别”黑马”
当大盘或个股经三大浪下跌见底后，主力为了拣回低价筹码，往往会反复震荡筑底，甚至将股价“打回老家去”。此时，许多人往往心态“抖忽”，将抄底筹码在赚到几角钱小差价后就拱手相让;套牢者见股价出现反弹，便忙不迭地割肉，指望再到下面去补回来。岂知，主力往往在底部采取连拉小阳，或单兵刺探再缩回的手法建仓，将底部筹码一网打尽后，便一路拔高，甚至创出新高，使“丑小鸭”演变成“小天鹅”。很多人就是因为贪图小差价而痛失底部筹码，甚至在走出底部时割肉，酿成了与“黑马”失之交臂的悲剧。
4、急于抢反弹而被深度套牢
股市中有时会出现一种连续几十个交易日单边上升后的“缓上急落”波段，指数或个股在急落时往往跌势猛、幅度深，主力不顾一切地杀跌，兑现获利盘。许多看不懂这种凶险走势的人，往往在见顶后的第一根“大黑棒”时就去抢反弹，好比是在半空中用手去接从高空掉落的一把尖刀那样地不合时宜，结果十有九套。随后就采用摊平法，越跌越买，在下跌第一波中就耗尽了资金，以致眼睁睁地看着下跌第二波、第三波的发生，直至底部时也无法动弹，陷入极其被动的境地。
5、不善于在上升左半球冲顶时分批了结
多数人在大盘个股处于顶部区时总是对市场利好有较高的预期，受旺盛人气的干扰比较大，对指数和个股的创新高的期望值过高，急于扩大战果，以求暴利。因此，明明顶部区域特征明显，也不甘心于在上升左半球时分批了结;而到了见顶回落后，在下跌右半球之初，明明盈利已在减少，仍不忍心下手了结，乃至顶部反抽时又异想天开能“再创新高”，以致再次贻误了平仓出局、落袋为安的良机，导致顶部套牢。
6、患得患失，不愿及时止损
多数人买进股票后，抱着“非赚不卖”的念头，心往一处(上涨)想，劲往一处(上涨)使，而害怕想“亏损了怎幺办”的问题，以致于指数或个股从顶部下跌5-7#bf490;时，仍死捂不放，执迷不悟，不甘心割肉认赔。哪怕指数、个股一跌再跌，也迟迟不愿作出反应，直到人气出现恐慌，损失扩大到难以承受的地步，才如梦初醒地杀跌出局。而此时，股价往往已接近底部，割肉不久，股价便出现了大涨。
7、在反弹时用全部资金押在一只股票上，孤注一掷
有的人在底部踏空，心态很坏。当大盘反弹到中位时，便手忙脚乱，急于凭印象补仓，全线买进在整轮跌势中不跌反涨的高价强势股，试图赌一下。谁知，刚买进，大盘反弹就夭折，所买的个股跳水更厉害，“整筐鸡蛋”全都被打碎。若适当分仓，买3-5只股票，还有获利个股与亏损个股对冲之机会。
8、在涨至波段中位时，不善于高抛低吸
通常从波段底部涨到中部，主力总会进行震荡洗盘，甚至筑双底，以提高市场平均持股成本，并降低自己的持股成本。很多人只看到放量后必上涨这种可能性，而看不到放量后回头的可能性，以致明明有较大的获利，顷刻化为乌有，甚至变成套牢。意志不坚者误以为反弹结束，便割肉出局，谁知稍后又涨了;先期在中部未抛出的人见股价又上来了，便吸取教训，及时“高抛”。谁知，这次股价真的上去了，遂造成了踏空“黑马”的错误。
9、只想赢大利，而看不上“小利”
许多人总是铭记着1996、1997年大牛市时指数上涨36#bf490;的辉煌历史，垂涎别人的成功，以此套用到震荡市、箱型市、平衡市、牛皮市、乃至弱市的盈利期望值，面对着一两天内就获利10#bf490;，面对涨停板，贪欲遂起，不肯将获利成果全部“拿下”，或“部分拿下”。岂知，此乃“脉冲”行情而已，次日便一路下挫，机会错失，由帐面盈利变成了实际亏损。在股市中，不善于在资金卡上做”小加法”的人，是不可能在资金卡上做 “大加法”的。
10、迷信股评家、咨询公司和机构测市的观点来研判大势
许多人总以为自己资金量小、经验不足、人轻言微，把握不了大势，遂将对大势的判断权交给了股评家、咨询公司和机构测市的栏目。其实，这往往是错误的。须知，股评家和机构发言人也都是人，也有人性的弱点，也有思想上的片面性，也有利益驱动(有的本身就代表了主力、庄家的做多或做空的意图)。这些人往往在技术指数处于底部，均线呈空头发散式排列、成交量极度萎缩、人气低迷时看空，称“还要探底”;在技术指标处于顶部、均线呈多头发散式排列、成交量放巨量甚至天量，人气鼎沸时看多，称“还要创新高”。这种机械的技术分析和”金玉良言”往往是市场走势滞后的反映，主力正好与此反做。然而，机构在底部怎么拣得到割肉筹码，在顶部将筹码去抛给谁?对于这种历史上曾一再发生的情况，若盲目跟从，追涨杀跌，便会蒙受重大损失。当然，也有这样的情况，股评家、咨询公司和机构在犯错后，根据新情况而及时修正了观点，而大众并不知道。因此，对“迷信”者而言，丧失了“主权”，就等于把自己的资金的“生杀”大权置于一种十分危险的境地。
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